Використання бази даних FINRA BrokerCheck

BrokerCheck є службою FINRA, яка дозволяє інвесторам перевіряти фон брокерів (багато, але не всі, з яких називаються фінансові консультанти в ці дні) і брокерські фірми. Він також містить інформацію про раніше зареєстрованих брокерів; багато хто з цих людей все ще може працювати в сфері цінних паперів або інвестицій, і тому інформація про них може бути корисною для інвесторів. Послуга безкоштовна, а пошук даних може здійснюватися через веб-сайт.

Звіти про брокерів

Для брокерів, зареєстрованих у FINRA протягом останніх 10 років, включаючи брокерів, які наразі не активні, звіт BrokerCheck містить:

• Зведені дані про брокера та його чи її повноваження
• Перелік його поточних реєстрацій, ліцензій та галузевих іспитів пройшов
• Реєстрація та історія зайнятості: всі фірми, зареєстровані у ФІНРА, де він або вона коли-небудь були зареєстровані, а також, протягом останніх 10 років, всі інші роботи (як усередині, так і поза галуззю цінних паперів), військова служба, безробіття та повний робочий день освіти
• Розкриття інформації про спори клієнтів, дисциплінарні події та фінансові питання на записі брокера, чи дійсно виявилося, що брокер не винен

• Найсвіжіші коментарі брокера, якщо такі є

Майте на увазі, що не всі дії та звинувачення на записі брокера фактично свідчать про порушення.

Якщо брокер перестав бути зареєстрованим у FINRA більше 10 років тому, єдина відмінність у типовому звіті BrokerCheck стосується розділу, що стосується розкриття інформації. Вона включає в себе певні кримінальні, нормативні, цивільні судові чи скарги клієнтів щодо брокера. Події включаються до звіту, якщо брокер:

• Підтверджено остаточне регуляторне рішення
• Засуджений (або визнаний винним або не заперечує) певними злочинами
• Розподіл цивільного судового рішення, що передбачає діяльність, пов'язану з інвестиціями
• Встановлений цивільним судом порушенням законів чи правил, що стосуються інвестицій
• Названий як відповідач або відповідач у арбітражному чи цивільному позові, стверджуючи, що він або вона порушив практику збуту, і який виніс рішення або цивільне рішення проти нього

FINRA перераховує кожну подію, про яку повідомляють регулятори цінних паперів, окремий брокер та будь-які залучені фірми.

Звіти про брокерські фірми

Типовий звіт BrokerCheck про брокерську фірму складається з:

• Огляд фірми та її фон
• Коли і де була створена фірма
• Люди та організації, які контролюють акції або впливають на діяльність фірми
• Історія злиття, поглинання чи зміни назви
• Активні ліцензії та реєстрації фірми, види бізнесу, які вона веде, та інші деталі, що стосуються його діяльності
• Розкриття інформації про будь-які арбітражні рішення, дисциплінарні події та фінансові питання на обліку фірми

Зверніть увагу на те, що очікувані або невирішені дії можуть бути включені, і наявність будь-яких таких дій не обов'язково свідчить про порушення.

Джерела інформації

Інформація в BrokerCheck надходить від Центрального депозитарію (CRD), який збирає реєстрацію та ліцензування, надані брокерськими фірмами та брокерами. Регулятори також надають інформацію до CRD про деякі дисциплінарні дії, пов'язані з брокерами та брокерськими фірмами.

Валюта інформації

Зареєстровані брокери та брокерські фірми зазвичай повинні подавати оновлення CRD протягом 30 днів після того, як він / вона / вона дізнається про подію. BrokerCheck негайно відображає нові або переглянуті дані CRD. Інформація, як правило, не оновлюється для компаній, які більше не зареєстровані у FINRA, або для брокерів, які більше не зареєстровані у FINRA.

Що не включає BrokerCheck

Прикладами є:

• Судові рішення та застави спочатку повідомлялися як очікувані, що пізніше були задоволені
• Процедури банкрутства подано більше 10 років тому.
• Номери соціального захисту
• Інформація про житлову історію
• Інформація щодо фізичного опису

Взагалі, BrokerCheck не містить жодних даних, які ніколи не потрапляли до CRD, а також не включають інформацію, що колись була, але не більше. FINRA прагне захистити конфіденційну інформацію про клієнта, виключити образливу або наклепницьку мову, а також припинити інформацію, що викликає значну крадіжку особистих даних або конфіденційність конфіденційності.

Нові пропозиції щодо розкриття інформації

У 2012 році FINRA розглядає можливість розкриття інформації в BrokerCheck, наприклад:

• Причини та зауваження щодо припинення дії брокера
• Освіта
• Інші професійні позначення, такі як CFA або CFP
• Докладніше про скарги інвесторів на брокерів

Між тим, заклики від захисників інвесторів включити оцінки, отримані на іспитах, таких як Серія 7, протиставляються FINRA, і дуже непопулярні серед брокерів. Експерти цитують в The Wall Street Journal ("Збереження рахунку: адвокати інвесторів надають додаткову інформацію про брокер, включно з оцінками на іспити", 29 травня 2012 р.) Ставлять під сумнів корисність звітних тестових балів, оскільки вони показують, що вони не корелюють з майбутніми показниками інвестицій або якістю послуг, основними чинниками задоволеність клієнтів.