Як стати фінансовим консультантом

Щоб заповнити свої ряди фінансових радників, основні фірми на Уолл-стріт використовували великі програми підготовки фінансових консультантів, головним чином для нещодавніх випускників коледжів, але багато з цих програм були демонтовані для економії коштів. Таким чином, вхід на поле стає все складнішим. Натомість фірми все частіше покладаються на залучення досвідчених фінансових консультантів від конкурентів.

Стати фінансовим радником

Коли фірми з цінних паперів готують нових фінансових консультантів, вони, як правило, шукають досвідчених фахівців галузі фінансових послуг, які шукають зміни у кар'єрі. Крім того, для того, щоб стати фінансовим консультантом, часто потрібна інтенсивна мережа, спрямована на пошук створеної індивідуальної практики або команди, яка бажає взяти на себе учень, щоб допомогти в обслуговуванні або розширенні своєї книги бізнесу.

Крім того, розвиток впливового спонсора на робочому місці з впливом і правильними зв'язками може бути критерієм для виходу на фінансове консультування з інших позицій у сфері фінансових послуг.

Попередня сертифікація та досвід фінансового планування можуть бути особливо корисним фоном для тих, хто зацікавлений у переході до фінансового консультанта. Дійсно, зростаюча кількість команд і практичних груп з фінансових консультантів бачать цінність у залученні фахівців з фінансового планування в якості членів.

Зауважимо, що багато практик фінансового консультанта, включаючи практики, що працюють на провідних фірмах з цінних паперів, ефективно розвиваються в сімейні підприємства, де діти або інші родичі засновника або головного консультанта вводяться для надання допомоги практиці.

Освіта

Для фінансового консультанта очікується мінімум ступеня бакалавра. Курсова робота з фінансів, бухгалтерського обліку або економіки є корисною, хоча і не потрібною. Сильні кількісні та навички вирішення проблем є життєво важливими, а також вербальні та продажні навички. Ступінь магістра ділового адміністрування може підвищити ваші шанси на працевлаштування, залежно від фірми та ситуації, як і ступінь юридичного навчання або права.

Сертифікація

Для того, щоб стати фінансовим консультантом, необхідно пройти іспит серії 7, що пропонується регуляторною інспекцією фінансової індустрії (FINRA), і задовольнити вимоги щодо безперервного навчання. Ви повинні бути спонсоровані фірмою-членом FINRA, наприклад, вашим роботодавцем, щоб скласти іспит серії 7. У деяких фірмах для певних позицій старшого фінансового консультанта, а в деяких державах може знадобитися одна або більше додаткових повноважень.