Як стати помічником з продажу зареєстрованого брокера

Брокерський помічник продавців допомагає фінансовим консультантам (традиційно їх називають брокерами) з управлінням часом, обробляючи рутинні запити клієнтів, головним чином пов'язані з питаннями обслуговування рахунків, звільняючи фінансових консультантів, щоб більше часу приділяти їхній діяльності з доданої вартості, надаючи консультації з інвестицій.

Хоча фраза "брокер продажів помічник" все ще є загальною мовою, більшість фірм з управління активами офіційно будуть використовувати "торгового помічника фінансового консультанта", або щось подібне, відображаючи назву інвестиційних фахівців, яким допомагають ці особи. Ця категорія робочих місць серед тих, які традиційно асоціюються з жінками на Уолл-стріт.

Обов'язки помічника з продажу зареєстрованого брокера

Асистент з продажу продає телефонні дзвінки фінансовим консультантам і вирішує операційні проблеми, такі як питання з виписками, депозитами, чеками та транзакціями кредитних карток.

Підтримка зайнятого фінансового радника з великим списком клієнтів означає постійний потік телефонних запитів і постійний тиск часу для вирішення проблем. Ті, хто володіє чудовими навичками, часто користуються постійною взаємодією з клієнтами. Усунення несправностей для клієнтів надає фокусу роботи та чітким показникам успіху. Продавець, таким чином, має великий вплив на задоволеність клієнтів.

Зареєстровані помічники з продажу виконують ті самі обов'язки, крім обробки незатребуваних торгових замовлень. Однак, як правило, їм не дозволяється пропонувати інвестиційні консультації будь-якого типу.

40-годинний робочий тиждень, або щось близько до нього, типовий для продавця. Тим не менш, існує певна зайнятість, наприклад, під час турбулентних ринків, коли робота виходить за межі цих годин. Крім того, від помічників з продажу часто очікується участь у заходах, в яких розважаються клієнти.

Асистенти продажу фінансових консультантів

У постійному прагненні скоротити витрати, багато брокерських компаній та компаній з управління активами перейшли до системи, в якій оплата за помічників з продажу вираховується з оплати фінансового консультанта. Morgan Stanley, який наразі має найбільший контингент фінансових консультантів, є найбільш помітним прикладом.

Такі помічники з продажу офіційно є працівниками фірми, але фірма ефективно позбавила себе від своїх компенсаційних витрат, якщо не всіх. Там, де ця система існує, вона повинна зменшувати кількість робочих місць і платити потенційним працівникам. Тільки найуспішніші фінансові консультанти зароблятимуть достатньо, щоб взяти на себе помічника з продажу або заплатити конкурентну зарплату.

Очікування заробітної плати

Компенсація сильно змінюється залежно від фірми та розміру та прибутковості книги фінансового консультанта. Заробітна плата для досвідченого помічника з продажу, як правило, буде варіюватися від $ 30 000 до $ 60 000. Зареєстровані продавці-продавці, як і слід було очікувати, зазвичай заробляють на вищому кінці цього діапазону. Право на участь у преміальних пулах залежить від фірми.

Можливості вдосконалення для помічників з продажу зареєстрованих брокерів

Піднімаючись вгору, знайдіть відкриття, які підтримують більш досвідчених і успішних фінансових радників, з метою отримання відповідного збільшення оплати праці, якщо ви привезете на борт. Набагато рідше, продавець (особливо той, хто зареєстрований) може використовувати свій досвід підтримки продажів, щоб стати фінансовим консультантом. Хоча цей шлях має логічний сенс, у деяких фірмах можуть виникнути культурні бар'єри для його прийняття. Іншим провідним варіантом є використання щоденних контактів з брокерськими операціями фірми для переїзду туди.

По-перше, вони повинні турбувати вас з точки зору розуміння людей, з якими ви будете працювати в тісній співпраці, їх ролі і як вони можуть допомогти вам і клієнтській базі, якою ви служите.

По-друге, вони також мають значення з точки зору визначення того, де, швидше за все, існують варіанти майбутньої кар'єри, якщо ви вирішите перейти далі. У зв'язку з цим, також див. Наші статті про важливість створення мереж, наставництва та спонсорів на робочих місцях у розвитку кар'єри та просування по службі.

Необхідна освіта та сертифікати

У минулі роки ця робота була визнана придатною для випускників середньої школи. Сьогодні, разом із загальним підвищенням мінімальної освітньої кваліфікації, що очікується на багатьох посадах, ступінь бакалавра зазвичай необхідний. Курсова робота з фінансів, бухгалтерського обліку та / або економіки є корисною, хоча і не обов'язковою.

Спеціальні сертифікати не потрібні, за винятком зареєстрованих продавців. Люди в цій підкатегорії поля можуть приймати і обробляти замовлення на торгівлю цінними паперами, розміщені клієнтами повністю за власною ініціативою.

Як мінімум, зареєстровані помічники з продажу повинні пройти іспит серії 11, запропонований FINRA, і задовольнити вимоги щодо безперервної освіти. Більші фірми з цінних паперів, однак, вимагають набагато більш суворої кваліфікації, наполягаючи на тому, щоб, проходячи ті ж самі іспити серії 7 і серії 66, які є частиною сертифікації та навчання фінансового консультанта.