Опис роботи фінансового планувальника, зарплата, навички, & більше

Фінансовий планувальник радить особам в управлінні своїми особистими фінансами. Багато планувальників працюють самостійно або в невеликих фірмах, хоча великі фінансові компанії або додають фінансових плановиків до своїх співробітників або наполягають на тому, що їх фінансові консультанти або фінансові консультанти також стають сертифікованими як фінансові плановики.

Фінансовий планувальник має справу з такими питаннями, як:

• Збереження для виходу на пенсію
• Збереження для коледжу
• Збереження для покупки будинку або автомобіля
• Бюджетування
• Контроль витрат
• Запозичення
• Інвестування

Фінансовий планувальник допомагає клієнтам створювати особисті бюджети, контролювати витрати, встановлювати цілі для збереження та реалізовувати стратегії накопичення багатства. Вони можуть мати робочі відносини з фінансовими консультантами, інвестиційними менеджерами або компаніями взаємних фондів, використовуючи цих фахівців для фактичного інвестування коштів своїх клієнтів.

Робота вимагає збереження поточної ситуації з розвитком фінансових продуктів, податковим законодавством та стратегіями особистого фінансового менеджменту, зокрема щодо пенсійних планів та маєтків. Успіх також вимагає можливості продажу, як у придбанні нових клієнтів, так і в розробці нових ідей для поліпшення фінансового становища існуючих клієнтів.

Обов'язки та обов'язки фінансового планувальника

Регулярні обов'язки фінансового планувальника включають:

• Надання фінансового планування, страхування та інвестиційних послуг клієнтам
• Забезпечення збереження поточних записів клієнта
• Культивування та підтримка постійних відносин з клієнтами шляхом відстеження їхніх успіхів та інформування про будь-які зміни, які можуть вплинути на їх фінанси
• Діючи як зв'язок між клієнтом та іншими фінансовими фахівцями
• Керувати клієнтами через особистий фінансовий аналіз, включаючи постановку цілей
• Допомога клієнтам з управлінням нерухомістю, податковими деклараціями, бюджетами або іншими фінансовими завданнями

Зарплата фінансового планувальника

Зарплати фінансового планувальника змінюються залежно від того, чи працюєте ви у фінансовій установі або перебуваєте у приватній практиці. Інші визначальні фактори включають сфери знань, сертифікації та ступені:

• Середньорічна зарплата: $ 62.000 ($ 22.72 / год.)
• 10% річної зарплати: $ 112,000 ($ 50.00 / година)
• Щорічна зарплата 10%: $ 40 000 ($ 13,23 / год.)

Вимоги до освіти та кваліфікація

Щоб стати фінансовим планувальником, освіта може відігравати значну роль.

• A диплом бакалавра - мінімальна освітня вимога, що очікується від фінансового планувальника.
• Курсова робота у фінансах, бухгалтерському обліку або економіці корисно, але не обов'язково.
• Майстер ділового адміністрування (MBA) ступінь може зробити вас особливо бажаним кандидатом на роботу, залежно від фірми.

Законодавчі вимоги щодо функціонування як фінансового планувальника відрізняються залежно від держави. Однак, навіть у державах, де це не є обов'язковим, рекомендується пройти іспит, щоб стати сертифікованим фінансовим планувальником (CFP). Призначення КФП підвищує довіру до потенційних роботодавців та клієнтів.

Відповідно до сертифікованого Комітету з планування фінансового планування (CFP Board), щоб отримати сертифікат, необхідно виконати такі вимоги:

• Освіта: Завершення ступінь на рівні коледжу в особистому фінансовому плануванні або еквіваленті прийнятої CFP-борту, включаючи завершення курсу з розробки фінансового плану (Capstone), зареєстрованого в Раді CFP.
• Експертиза: Ступінь бакалавра є умовою первинної атестації, однак його не потрібно виконувати перед реєстрацією на іспит.
• Досвід: Оскільки сертифікація CFP вказує клієнтам вашу здатність надавати фінансове планування без нагляду, CFP Board вимагає від вас 6,000 годин досвіду через стандартний шлях, або 4000 годин досвіду через шлях навчання, який відповідає додатковим вимогам.

• Етика: Як сертифікований фінансовий планувальник, ви повинні погодитися дотримуватися високих стандартів етики та практики, викладених у Стандартах професійної поведінки Правління CFP. На додаток до попередньої перевірки, вам потрібно буде заповнити заявку на сертифікацію CFP, на якій вам потрібно буде розкривати інформацію про свій фон.

Навички та компетенції фінансового планувальника

Фінансовому плануванню потрібен асортимент якостей для оптимальної роботи:

• Навички аналізу та вирішення проблем: Можливість аналізувати фінансові дані ринку і надавати належні фінансові консультації клієнтам
• Виняткові навички спілкування, презентації та переговорів
• Комунікаційні та міжособистісні навички: Можливість домагатися нового бізнесу, співпрацювати з партнерами та управляти відносинами з клієнтами
• Організовані та орієнтовані на деталі: Правильно розподіляючи час, необхідний для управління фінансами та ризиками кожного клієнта, а також перевіряючи деталі, щоб мінімізувати ймовірність помилок

Робота Outlook

Фінансове консультування, за яким класифікується фінансове планування, як очікується, продовжить зростати на 15% до 2026 року, повідомляє Бюро статистики праці. Підкатегорія фінансового планування має тенденцію відстежувати тенденції фінансового консультування в цілому.

Робоче середовище

Фінансове планування зазвичай працює в інвестиційних фірмах або банках. Інші є самозайнятими або зайняті у невеликих незалежних практичних групах. Їх робота може вимагати від них подорожей, таких як відвідування конференцій, викладання фінансових курсів, відвідування клієнтів та відвідування мережних заходів для залучення нових клієнтів.

Робочий розклад

Час зобов'язання дуже змінюється і залежить від типу практики, навантаження клієнта, часу і зусиль, необхідних для залучення нових клієнтів. Таким чином, він може варіюватися від зусиль неповного робочого часу до 40 годин на тиждень до одного, що набагато перевищує 40 годин.

Щоб задовольнити графіки своїх клієнтів, фінансові плановики повинні бути доступні для проведення зустрічей та телефонних консультацій у вечірній час і у вихідні дні. Крім того, для проведення аналізу, дослідження та продовження навчання може знадобитися більше часу.

Порівняння подібних вакансій

Ті, хто зацікавлений у кар'єрі фінансового планування, можуть також розглянути такі подібні позиції, а також середню зарплату:

• Сертифікований фінансовий планувальник: $66,499
• Головний фінансовий директор: $130,181
• Фінансовий радник: $58,660
• Асистент фінансового консультанта: $41,874
• Фінансовий аналітик: $59,422
• Фінансовий консультант: $66,314
• Інвестиційний консультант: $67,492
• Портфельний менеджер: $84,635
• Приватний банкір: $69,721
• Співробітник довіри: $66,090

Як отримати роботу?

APPLY

Деякі веб-сайти з кар'єри включають в себе списки посадових осіб для фінансових планувальників. Інші робочі сайти включають LinkedIn, дійсно, і CareerBuilder. Ці сайти також надають поради щодо написання резюме та супровідного листа, а також отримання та освоєння інтерв'ю.

ІНТЕРНЕТИ

Шукайте стажування у різних фірмах фінансового планування у вашому регіоні, а також працюйте з різними фірмами, щоб визначити тип фірми та бізнесу, які відповідають вашим цілям кар'єри.

NETWORKING

Членство в ключових організаціях надає мережеві можливості, які можуть призвести до роботи. Асоціація фінансового планування (FPA) і Національна асоціація особистих фінансових консультантів (NAPFA) GENESIS надають такі можливості.