Опис роботи фінансового консультанта: зарплата, навички, & більше

Фінансові консультанти допомагають клієнтам планувати свої короткострокові та довгострокові фінансові цілі, включаючи придбання житла, оплату освіти їхніх дітей та виходу на пенсію. Вони також можуть надавати інвестиційні, податкові та страхові консультації. Фінансові консультанти витрачають більшу частину свого часу на дослідження та аналіз інвестиційних можливостей та зустрічі з клієнтами та потенційними клієнтами, щоб перейти до інвестиційних стратегій.

Обов'язки та обов'язки фінансового консультанта

Типовими робочими обов'язками фінансового консультанта є:

• Дослідження ринку
• Аналіз ринку
• Набирати та вимагати клієнтів
• Оцініть потреби та цілі клієнтів
• Рекомендувати стратегії
• Виконати стратегії
• Моніторинг облікових записів
• Визначте нові можливості
• Дотримуйтесь правил Комісії з цінних паперів та бірж

Фінансові консультанти допомагають особам в їхніх інвестиційних стратегіях, оцінюючи фінансове становище клієнтів та роблячи рекомендації. Радники часто виконують стратегії для клієнтів. Потреба клієнтів може бути різноманітною, включаючи як короткострокові, так і довгострокові цілі, а консультанти повинні представити стратегію, яка відповідатиме всім потребам. Наприклад, клієнт може захотіти побудувати пенсійний фонд на додаток до економії витрат на дитячий коледж, який може бути лише кілька років у майбутньому.

Щоб бути успішними, фінансові консультанти повинні мати глибоке розуміння інвестиційних ринків і вміння визначати найкращі акції, облігації або фонди.

Рекрутинг нових клієнтів також є великою частиною роботи, особливо, коли Ви починаєте роботу. Фінансові консультанти це роблять за допомогою традиційної реклами, розсилки або холодного дзвінка. Вони також можуть проводити семінари з фінансового планування або виступати на семінарах, що проводяться іншими. Оскільки фінансові консультанти будують клієнтську базу, вони можуть зробити більше, щоб побудувати свій бізнес через уст в уста, вважаючи, що їхні поточні клієнти задоволені інвестиційними порадами, які вони отримують.

Фінансовий радник Зарплата

Незалежні фінансові консультанти зазвичай отримують гроші, стягуючи плату на основі вартості активів клієнтів. Фінансовим консультантам, які працюють у фірмах, часто виплачують зарплату плюс бонуси.

• Середньорічна зарплата: $90,640
• 10% річної зарплати: $208,000
• Щорічна зарплата 10%: $40,800

Джерело: Бюро статистики праці США, 2017

Освіта, навчання та сертифікація

Ніяка специфічна сфера навчання не потрібна для фінансових консультантів, щоб почати роботу в бізнесі, але професійне зростання і просування часто залежать від належних сертифікатів і ступеня магістра.

• Освіта: Як мінімум, фінансові консультанти потребують ступінь бакалавра, а фінанси, економіка та бухгалтерський облік, як правило, є найкращими шляхами для початку роботи в цій галузі. Заробіток магістра ділового адміністрування або ступінь магістра в галузі фінансів допоможе з просуванням або з маркетингом і набором клієнтів.
• Сертифікати: Будь-яка особа, яка продає фінансові продукти, такі як акції, облігації та страхові поліси, потребує таких ліцензій. Фінансові консультанти, які керують інвестиціями своїх клієнтів, повинні реєструватися або в державі, або в SEC, залежно від розміру фірми, для якої вони працюють. Багато фінансових консультантів отримують дипломи сертифікованого фінансового планувальника від Ради сертифікованого фінансового плановика (CFP). Це вимагає складання іспиту після здобуття ступеня бакалавра і отримання трьох років досвіду у фінансовому плануванні.

Навички та компетенції фінансового консультанта

Фінансовим консультантам потрібні експертні знання про ефективність ринку та інвестиційні стратегії, але вони також повинні володіти хорошими навичками для людей, оскільки наймання клієнтів та надання консультацій є великою частиною роботи. Це деякі цінні навички, які повинні мати фінансові консультанти:

• Аналітичне мислення: Велика частина роботи передбачає відстеження даних і прогнозування майбутніх показників різних акцій, облігацій і коштів. Фінансові консультанти повинні мати можливість застосовувати цей аналіз до потреб своїх клієнтів. Оцінка цих потреб також передбачає аналіз того, де клієнти знаходяться, де вони хочуть бути, і скільки часу їм потрібно отримати.
• Зв'язок: Робота з клієнтами та потенційними клієнтами - один на один - це велика частина роботи. Це включає в себе хороші навички слухання, оскільки дуже важливо, щоб фінансові консультанти глибоко розуміли цілі своїх клієнтів. Публічні виступи також є фактором, якщо фінансові консультанти беруть участь у семінарах або семінарах для залучення нових клієнтів.

• Комп'ютерні навички: Кілька комп'ютерних програм доступні для відстеження ринкових даних, а фінансові консультанти повинні бути ефективними з будь-яким або всіма з них. Крім того, для роботи важливе знання фахівців з програмним забезпеченням електронних таблиць, наприклад, Microsoft Excel.
• Управління: Клієнти повинні бути переконані, що будь-які поради, які вони отримують від свого фінансового консультанта, є найкращою стратегією для їхніх грошей. Відповідальність фінансового консультанта полягає в тому, щоб показати клієнтам, чому поради, які вони дають, є найкращим способом дій.

Робота Outlook

За даними Бюро трудової статистики США, зростання робочих місць для фінансових консультантів, за прогнозами, складе близько 15 відсотків протягом десятиліття, що закінчується в 2026 році. Це більш ніж удвічі перевищує темпи зростання для всіх робочих місць в середньому. Очікуване зростання відбулося в основному за рахунок збільшення персональних пенсійних рахунків та зменшення традиційних пенсійних фондів.

Робоче середовище

Значна частина роботи проводиться в офісі, аналізуючи дані з бюро. Фінансові консультанти також повинні зустрічатися з клієнтами та потенційними клієнтами, і ці зустрічі можуть відбуватися в офісі або вдома клієнтів. Семінари або семінари можуть вимагати певних подорожей.

Робочий розклад

У більшості випадків фінансові консультанти працюють на стандартних робочих годинах, але деякі ночі та вихідні дні знадобляться для того, щоб врахувати розклад клієнтів. Семінари та семінари також зазвичай проводяться під час вечорів або вихідних.

Як отримати роботу?

ВИВЧЕННЯ

Найбільш поширеними є ступінь у сфері бізнесу, фінансів або навіть права.

ДОСВІД

Фінансові консультанти зазвичай витрачатимуть рік або більше, працюючи під більш досвідченим консультантом.

СЕРТИФІКАЦІЯ

Документ КФП можна отримати після трьох років роботи, що робить фінансового консультанта більш ринковим.

Порівняння подібних вакансій

Люди, зацікавлені у роботі фінансового консультанта, також можуть бути зацікавлені в одній з наступних професій. Включені середні річні зарплати:

• Бюджетний аналітик: $75,240
• Фінансовий аналітик: $84,300
• Фінансовий менеджер: $125,080

Джерело: Бюро статистики праці США, 2017