Опис роботи фінансового консультанта, навички та зарплата

Фінансові консультанти допомагають клієнтам створити життєздатні плани управління своїми фінансами в залежності від індивідуальних і сімейних ситуацій.

На ранніх стадіях своєї кар'єри фінансові консультанти витрачають багато часу та енергії, заповнюючи списки своїх клієнтів, шукаючи нових клієнтів. Вони зустрічаються з перспективами і намагаються переконати їх підписатися як клієнти. Вони залучають створених клієнтів та беруть інтерв'ю з ними для оцінки їх толерантності до ризиків та фінансових цілей.

Фінансові консультанти рекомендують поєднання інвестицій, включаючи акції, облігації, пайові інвестиційні фонди та нерухомість, щоб допомогти клієнтам досягти своїх цілей заощаджень, виходу на пенсію та будівництва багатства. Вони рекомендують розподіл активів у відповідності з толерантністю до ризиків клієнтів та їх життєвої стадії.

Де працюють фінансові консультанти

Фінансові консультанти часто працюють на великих підприємствах фінансових послуг, але вони можуть бути розміщені в невеликих місцевих офісах для цих фірм. Багато фінансових консультантів керують власним бізнесом і працюють незалежно або з кількома партнерами.

Освіта, навчання та сертифікати

Фінансові консультанти повинні отримати ступінь бакалавра, щоб претендувати на посади. Радники отримують користь від курсових робіт з економіки, математики, фінансів, інвестицій, бухгалтерського обліку та оподаткування.

Більшість фірм, що надають фінансові послуги, мають навчальні програми для оснащення випускників та перемикачів кар'єри фундаментальними знаннями та навичками. Фінансові консультанти можуть підвищити свою довіру до клієнтів, отримавши сертифікат фінансового планування, як позначення сертифікованого фінансового плановика (CFP). Хоча це не обов'язково, ступінь магістра в галузі фінансів, ділового адміністрування або інших подібних галузей часто допомагатиме просуванню.

Фінансовий радник Зарплата

За даними Бюро трудової статистики (BLS), фінансові консультанти заробляли в середньому $ 90,640 щорічно, починаючи з 2017 року. Топ-10 відсотків фінансових консультантів заробили принаймні $ 208,000, тоді як нижчі 10% заробили менше, ніж $ 40,800. Фінансові консультанти, що працюють у інвестиційних фірмах, заробляли вищі за середні зарплати, а консультанти, які працювали в громадських банках, а кредитні спілки мали тенденцію до заробітної плати нижче середньої.

Консультанти, які працюють у фірмах фінансових послуг, часто отримують премії, і ця компенсація не включена в ці цифри. Компенсація пов'язана безпосередньо з продуктивністю з точки зору плати за продану продукцію, керованих активів та / або кількості створених фінансових планів.

Оскільки гарантія заробітної плати та зайнятості значною мірою базується на продуктивності, є високий рівень змивання для нових радників, які не в змозі вирішити проблему створення життєздатного списку клієнтів.

Необхідні навички

На додаток до розуміння бізнесу та фінансів, аналітичні навички та навички людей дуже важливі для успіху як фінансового консультанта. Консультанти повинні вміти читати дані, розпізнавати тенденції і передбачати, де ринки будуть найбільш цінними для своїх клієнтів. Крім того, консультанти повинні бути привабливими та надійними. Бути успішним вимагає створення клієнтської бази, а для цього потрібно переконати людей, що ви можете бути надійним джерелом інформації та напрямків щодо їхніх інвестицій.

Незалежно від того, наскільки добре фінансовий радник може бути з числами, важко буде побудувати клієнтську базу без навичок сильних людей.

Перспектива зайнятості

За даними Бюро трудової статистики, зайнятість персональних фінансових консультантів, за прогнозами, зросте на 15% протягом десятиліття, що закінчиться в 2026 році, набагато швидше, ніж у середньому по всіх професіях.

Фактори, що впливають на зростання, включають старіння населення пенсіонерів, які потребують допомоги у фінансовому плануванні, і тенденцію до самостійного управління пенсійними ресурсами замість пенсій, контрольованих компанією. Розширене використання автоматизованих ресурсів планування може обмежити зростання можливостей фінансових консультантів.