Професіонали з продажу фінансових послуг

Допомагаючи людям керувати та інвестувати свої гроші, це робота фінансових консультантів. Хоча у сфері фінансових послуг може бути ступінь і сертифікат високого рівня, без навичок продажу, всі освіти і навчання є не чим іншим, як прикрасою стіни.

Кар'єра збуту у сфері фінансових послуг

Що стосується інвестицій, виходу на пенсію та освіти дітей, то люди хочуть працювати з професійним радником, а не з особою, яка може продавати певні інвестиції, взаємні фонди або акції. Коли інвестиція йде на південь, для консультанта набагато легше заспокоїти нерви інвестора, ніж для професіонала з продажу, щоб виконати одне і те ж завдання.

Якими б не були титули, кожен успішний фінансовий консультант розуміє, що вони мають обов'язок розуміти ринкові тенденції і як ефективно "продавати" послуги та інвестиційні засоби клієнтам. Ті у фінансовій сфері, які не визнають, що вони професіонали з продажу, зазвичай опиняються в ролі аналітиків або в іншому полі кар'єри.

Сертифікати

Для продажу фінансових цінних паперів фінансові консультанти повинні бути ліцензованими. Найбільш поширеними сертифікатами є серії 6,7 і 63. Ці сертифікати дозволяють консультантам продавати пайові інвестиційні фонди, ануїтети, облігації, транспортні засоби для виходу на пенсію та окремі акції. Багато консультантів також мають страхові сертифікати, такі як життя, нещасний випадок і здоров'я.

Додаткові сертифікати

Як складно, як і іспити 6,7 і 63, вони зазвичай вважаються сертифікаціями початкового рівня в галузі фінансових послуг. Для тих, хто прагне до довгострокового успіху як фінансового планувальника або радника, продовження навчання та сертифікації практично обов'язкові.

Багато фінансових консультантів отримують сертифікати CFA та CFP. CFA означає сертифікований фінансовий аналітик, а CFP - сертифікований фінансовий планувальник. Обидва вони високо цінуються сертифікати і зазвичай не заробляються до декількох років у кар'єрі фінансових послуг.

Крім цих сертифікатів, деякі в галузі вивчення і заробити ChFC, або Chartered Financial Consultant. За словами експерта з фінансових послуг Донна Роджерс:

Дипломований фінансовий консультант повинен мати принаймні 3 роки досвіду роботи у сфері фінансових послуг. ChFC® готує фахівців для управління потребами окремих осіб, сімей та малого бізнесу. За даними American College, ChFC заробляють на 51 відсоток більше, ніж їхні колеги.

Один лише удар доходу може надихнути багатьох заробити цю сертифікацію та додаткову користь від посилення поваги з боку колег та клієнтів.

Проблеми та нагороди

Практично кожна Main Street в Америці має принаймні 1 офіс фінансових послуг, наповнений або єдиним радником, або командою радників, активно шукаючи нових клієнтів і зберігаючи існуючих клієнтів. Більшість банків пропонує фінансові послуги, як і більшість страхових агентств. Додайте до цього списку доступність фінансових послуг, що пропонуються компаніями, що працюють в Інтернеті, і незабаром ви зрозумієте, що галузь фінансових послуг є дуже конкурентоспроможною.

Іншою основною проблемою є мандати та правила урядового дотримання, яким повинен дотримуватися кожен фінансовий планувальник. Порушуйте закон і ваші ліцензії призупинено або скасовано.

Для тих, хто може подолати конкуренцію, присвячений заробляти необхідні і необов'язкові сертифікати, і які ведуть весь свій бізнес з цілісністю, винагороди неймовірні. Кращі фінансові плановики можуть заробляти кілька сотень тисяч доларів на рік, а також стимули, відпустки та безліч нагород.

Кар'єра, безумовно, одна з найважчих, щоб бути успішною, що є причиною більшості після декількох років. Істинні нагороди даються тим, хто залишається в кар'єрі протягом 2 і більше років і готові працювати довго і стикатися з неживими місяцями, поки вони не почнуть пожинати користь.