Фінансовий радник кар'єри шлях

Оскільки фінансові консультанти відіграють важливу роль у наданні допомоги людям у прийнятті рішень своїми грошима, шлях до його становлення не завжди є легким. Стати фінансовим консультантом вимагає великої кількості освіти, тестування та досвіду. Однак, якщо ви дотримуєтесь цього шляху, ви зможете відкрити нові можливості для просування вперед та інших кар'єрних кроків у майбутньому.

Освіта для фінансових консультантів

Освіта - важливий крок на шляху до того, як стати фінансовим консультантом. Для початку, ви, як правило, повинні отримати ступінь бакалавра в галузі фінансів, економіки, статистики або іншої галузі, пов'язаної з фінансами. Отримання диплома про вищу освіту може не лише дати вам конкурентну перевагу при пошуку роботи, але деякі фірми вимагають від своїх радників мати магістра в галузі ділового адміністрування (MBA). У деяких випадках, ви можете працювати на вашій МВА, продовжуючи роботу в області на більш низькому рівні.

Люди, які хочуть стати фінансовими консультантами, також можуть отримати один або всі з цих сертифікатів: сертифікований фінансовий планувальник (CFP), Chartered Financial Analyst (CFA) або Chartered Financial Consultant (ChFC). Незважаючи на те, що сертифікати не є обов'язковими для того, щоб стати фінансовим консультантом, наявність одного з них може допомогти вам отримати більше роботи та високооплачувану роботу.

Сертифікація CFA вважається найпрестижнішою, оскільки її важче отримати. Для отримання облікового запису CFA потрібно близько чотирьох років, що включає проходження трьох іспитів, які вимагають більше 300 годин навчання. Інші вимоги включають ступінь бакалавра, чотири або більше років професійного досвіду роботи (це не обов'язково має бути пов'язане з фінансами), а також два-три рекомендаційні листи.

Щоб отримати сертифікат CFP, ви повинні мати ступінь бакалавра, повні курси, викладені Радою CFP, а потім скласти іспит CFP. Ви також повинні виконати 6000 годин (близько двох років) відповідного досвіду, перш ніж ви можете подати заявку на сертифікацію, або 4000, якщо ви відповідаєте певним критеріям.

Заробіток ChFC дещо інший. Щоб отримати сертифікацію, ви можете пройти вісім курсів самостійного навчання у своєму власному темпі і пройти випускний іспит протягом чотирьох місяців після завершення курсу. Ви також повинні мати трирічний досвід роботи на повний робочий день, або два роки, якщо у вас також є ступінь бакалавра або магістра.

Незалежно від того, яку сертифікацію ви обираєте, всі вони мають вимоги щодо безперервної освіти та переатестації, які необхідно виконати, якщо ви хочете зберегти свої повноваження.

Початок роботи в якості фінансового консультанта

Оскільки програми сертифікації вимагають певного досвіду роботи, багато людей, які провадять кар'єру фінансового консультанта без попереднього досвіду, починають працювати в більш молодшому становищі у фінансовій фірмі, коли вони закінчують освіту або отримують повноваження. Багато фірм також пропонують стажування, і якщо ви все ще перебуваєте в школі чи недавно випускнику, проконсультуйтеся з вашою установою, щоб дізнатися, чи є вона партнером будь-яких фірм.

Є багато місць, де ви можете працювати як фінансовий радник, і тип фірми, до якої ви приєднуєтесь, залежить від того, що для вас найважливіше. Великі фірми, такі як Charles Schwab або Fidelity Investments, зазвичай пропонують більш надійні програми підготовки та підтримки, але підйом на такі великі компанії може бути складнішим. Часто консультанти у великих фірмах також повинні відповідати жорстким квотам на виробництво.

Менші, більш бутик-фірми не можуть запропонувати такий же рівень підготовки або розпізнавання брендів, які ви можете отримати з великою фірмою, але компенсація іноді може бути кращою. Можливо, ви також матимете можливість робити більше видів робіт і отримати більш широкий спектр досвіду роботи в невеликій фірмі, а також кращі шанси на просування у вашій кар'єрі.

Багато фінансових консультантів вирішили розпочати свої власні компанії і працювати для себе. Цей маршрут, як правило, краще підходить для людей, які вже мають певний досвід роботи в цій галузі.

Інші можливості кар'єри для фінансових консультантів

Будучи фінансовим консультантом, можна відкрити інші можливі шляхи кар'єри та варіанти просування. Для фінансових консультантів, які мають досвід у певній сфері інвестування або обслуговування клієнтів, можна стати фахівцем на регіональному або національному рівні в межах фірми.

У деяких фірмах деякі фінансові консультанти технічно залишаються в межах цієї функції, але зменшують або усувають власну взаємодію з клієнтами, а замість цього активно керують клієнтськими рахунками від імені інших фінансових консультантів фірми.

Ті, хто зацікавлений у досягненні управлінської доріжки, можуть перейти до того, щоб стати менеджером відділу продажів або керівником філії для фінансової установи. Залежно від політики фірми та розміру офісу, фінансовий радник, який переходить на посаду керівництва галузі, може або не може мати можливість зберегти книгу бізнесу.

Фінансові консультанти, які переїжджають у відділення менеджера з продажів або на посади керівника відділення, можуть використовувати ці посади як сходинки до регіональних або національних посад з управління персоналом, або в різних керівних посадах в інших областях, таких як маркетинг або управління продуктом.