Фінансовий консультант Задоволеність роботою та найкращі роботодавці

Дослідження задоволеності фінансового консультанта: Відома маркетингова компанія J.D. Power and Associates (підрозділ McGraw-Hill) проводить щорічне дослідження задоволення фінансового консультанта. Зразок дослідження складається з бази даних понад 720 000 осіб у США, які мають ліцензії FINRA серії 6 або 7. Цю базу даних підтримує фірма під назвою Кваліфіковані ЗМІ (QM).

Зразок дослідження: Випадкова підмножина людей була взята з бази даних КМ, відповідно до статистичних методів вибірки. Ці люди були запрошені поштою, щоб завершити онлайн-опитування в період з 23 травня по 19 червня 2008 року. Опитування з відповідями принаймні на 50% запитань, що використовувалися при розрахунку задоволення, вважалися дійсними, і були зібрані від 3 124 фінансових консультантів. J.D. Power оприлюднила свої результати 30 вересня 2008 року. Респонденти були розділені на дві категорії:

Співробітники брокера-дилера
Незалежні фінансові консультанти, які обробляють операції через певного брокера-дилера

Драйвери фінансового консультанта Задоволеність: Опитування J.D. Power згортає свої різні питання у вісім ключових категорій, які приводять до задоволення фінансового консультанта. Фінансовим радникам було запропоновано прикласти відсоткову вагу до кожної категорії, щоб відобразити її важливість для них, загалом 100% для всіх категорій. Крім того, фінансові консультанти також мали приділяти вагу важливості кожного окремого питання, охопленого цими вісьмома категоріями.

Цифри у дужках нижче відображають відсоткові ваги, що додаються до даної категорії, відповідно, фінансовими консультантами та незалежними фінансовими консультантами:

Продуктивність фірми (24%, 11%)
Компенсація (16%, 12%)
Адміністративна підтримка та підтримка відповідності (14%, 18%)
Підтримка внутрішніх операцій (12%, 22%)
Обов'язки по роботі (11%, 13%)
Продукти та пропозиції (9%, 7%)
Розв'язання проблеми (7%, 17%)
Робоче середовище (6%, NA)

Продуктивність компанії включає фінансові перспективи, ефективність лідерства, конкурентоспроможність на ринку, а також практику найму та найму.

Компенсація включає виплату, забезпечення роботи, пенсійне забезпечення та медичне страхування.

Адміністративна підтримка та підтримка відповідності включає в себе корисність інвестиційних досліджень фірми, освітні можливості працівників, якість інформаційних технологій, реагування персоналу інформаційних технологій, доцільність нагляду за дотриманням законодавства та обсяг адміністративної документації.

Внутрішня оперативна підтримка включає якість, надійність та корисність співпрацівників, інших співробітників, допоміжного персоналу та керівників.

Посадові обов'язки включати кількість викликів, які надає робота, свободу, яку надає фінансовий консультант, щоб рекомендувати продукти та послуги, які він вважає найбільш доцільними, та робоче навантаження.

Продукти та пропозиції включають їх різноманітність, їх конкурентоспроможність, обґрунтованість ціноутворення та доступність навчальних матеріалів для клієнтів.

Робоче середовище включає офісні умови, дрес-код і якість перерв.

Найкращі фірми для фінансових консультантів: Фірми отримали оцінку за шкалою 1000 балів, засновану на відповідях фінансових консультантів на питання опитування. Відповіді були зважені відповідно до відносної важливості, яку респонденти поклали на різних водіїв, а також на частках ринку фірм. Оцінювалися лише фірми з щонайменше 100 дійсними дослідженнями.

Відповіді від незалежних фінансових радників не були достатньо надійними для ранжирування фірм, з огляду на стандарти Дж. Фінансові консультанти працівників оцінюють фірми таким чином:

Едвард Джонс (879)
Раймонд Джеймс (879)
Merrill Lynch (697)
Середня промисловість = 655
Цінні папери Wachovia (627)
Глобальні ринки Citigroup (Smith Barney) (624)
Фінансові послуги UBS (598)

J.D. Power випустила індивідуальні рейтинги фірм по семи з восьми категорій вимірювань. Вони виключили вирішення проблеми.

Едвард Джонс, Раймонд Джеймс і Merrill Lynch були вище середнього показника в усіх семи категоріях.
Merrill Lynch був третім у кожній категорії.
Едуард Джонс був першим у трьох категоріях: робоче середовище, внутрішня оперативна підтримка, адміністративна підтримка та підтримка відповідності. Це було друге місце в решті.
Раймонд Джеймс був першим у чотирьох категоріях: робочі обов'язки, продукти та пропозиції, компенсація та робота фірми. Це було друге місце в решті.
UBS і Wachovia були нижче середнього по всіх категоріях, крім робочого середовища.

UBS завершився останнім у п'яти категоріях.
Citigroup була вищою за середній лише за робочими обов'язками та компенсаціями.

Проблемною особливістю дослідження є те, що одна з найбільших фірм з цінних паперів, що надають повний спектр послуг, Morgan Stanley, не виявила достатньо достовірних відповідей, щоб їх можна було оцінити.