Не потрапляйте в підроблену шахрайську перевірку

Інтернет може бути небезпечним місцем. Атакують багато веб-сайтів, електронної пошти та соціальних медіа. Ті, хто працює вдома, часто стають жертвою аферистів світу. Знання того, як розпізнавати шахрайські роботи на дому, є ключовим. Однак, ці схеми завжди виглядають дещо іншим, тому важливо розуміти основні шахрайські дії (які можуть або не можуть бути пов'язані з роботою). Одним з таких прикладів є підроблена перевірка шахрайства.

Як підроблені перевірки шахрайства роботи

В основному, особа, яка працює з аферою, переконує жертву в отриманні чека, а потім надсилає, за допомогою банківського переказу, частину грошей в інше місце. (Частина, що зберігається жертвою, є виплатою комісії або премії.)

Однак чек (або грошовий переказ) є дуже переконливим підробленим, і банку жертви знадобиться деякий час, щоб виявити, що чек не є корисним. Банки США зобов'язані надати кошти протягом декількох днів, але для виявлення шахрайської перевірки може знадобитися кілька тижнів. Проте, електронні перекази відбуваються майже відразу. Таким чином, гроші, які залишили рахунок жертв, давно минули, коли з'ясувалося, що перевірка є підробленою.

Що Fake Перевірка Scam Схоже

Різниця в цих шахрайствах виникла в тому, що жертві пропонують отримати готівку, а потім відправити кошти. Багато з них пов'язані з роботою. Обережно:

• Таємниця покупок - Таємна покупка може бути законною; насправді це часто є. Але є афера, в якій чек відправляється на покриття витрат на придбання і повернення товару, тоді ви повинні відшкодувати гроші, зберігаючи свій розріз.
• Роботи з обробки платежів - ці завдання можуть виглядати дуже реально, коли ви застосовуєте. Ви обробляєте платежі для людей з інших країн. Можливо, вас попросять відкрити обліковий запис для перевірки бізнесу у вашому регіоні, але він знаходиться на ваше ім'я, і ​​ви знаходитесь на гачок, коли він перевищено.

• Лотерея, тоталізатори і спадкові спадщини - ви виграли. Чек прибуває, але шахраї просять, щоб сума була відправлена ​​для податків і зборів. Здається розумним, але перевірка була підробленою.
• Переплата за аукціон / покупку - Ніколи не приймайте оплату за більш ніж узгоджену ціну. Це дуже поширений спосіб обдурити. Коли Ви повертаєте переплату, але зберігаєте узгоджену суму, пізніше Ви зможете дізнатися, що чек піднято.
• Схеми оренди - Новий сусід із кімнати або орендар пропонує надіслати вам орендну плату, а потім деякі, якщо ви переходите за допомогою платежу до вантажників або когось іншого. Здогадайтеся, хто залишився без сусіда по кімнаті і переоціненого рахунку?

• Передача робіт - це стосується прийому товарів, які будуть відвантажені в іншому місці.

Відмивання грошей та шахрайство з чеком

На додаток до втрати своїх грошей у таких схемах чек-каси, жертва може потрапити у в'язницю. При переадресації шахрайства або шахрайства з обробкою платежів, ви могли б фактично отримати отримані гроші, але тільки тому, що ви берете участь у відмиванні грошей та / або продажі крадених товарів. При відмиванні грошей платіж може потрапити на рахунок жертви за допомогою проводового або онлайн-переказу.

Як захистити себе від перевірки шахрайства

Це просто. Не грошові чеки для людей, яких ви не знаєте. Не передавайте гроші людям, яких ви не знаєте. Для цього немає законних причин.